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• 资产配置

  数据截止时间：2023-12-31

• 持有份额
• 风险说明

  在所有基金中

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  • 中

  • 中高

  • 高

  在同类基金中

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基金经理

王树丽

王树丽女士:硕士学位。2013年7月加入银华基金,历任交易管理部助理交易员、中级交易员、投资管理三部询价研究员、投资管理三部基金经理助理、基金经理,现任固定收益及资产配置部二级部门总经理、基金经理、投资经理(社保、基本养老)。自2017年5月4日起担任银华多利宝货币市场基金基金经理,自2017年5月4日至2020年12月14日兼任银华双月定期理财债券型证券投资基金基金经理,自2018年6月7日起兼任银华交易型货币市场基金基金经理,自2019年1月29日至2020年2月5日兼任银华安鑫短债债券型证券投资基金基金经理,自2019年3月14日至2020年3月30日兼任银华安享短债债券型证券投资基金基金经理,自2021年6月11日起兼任银华安鑫短债债券型证券投资基金、银华安颐中短债双月持有期债券型证券投资基金基金经理,自2021年11月3日起兼任银华季季盈3个月滚动持有债券型证券投资基金基金经理,自2022年6月8日起兼任银华中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理,自2023年3月3日起兼任银华活钱宝货币市场基金基金经理,自2023年11月7日起兼任银华月月享30天持有期债券型证券投资基金基金经理。

历任情况

序号	基金名称	基金代码	任期	任职天数	回报
1	银华活钱宝货币F	000662	2023-03-03至今	413天	2.54%
2	银华双月定期理财债券A	000791	2017-05-04至2020-12-14	1320天	11.78%
3	银华双月定期理财债券C	004839	2017-06-26至2020-12-14	1267天	11.96%
4	银华安享短债债券A	007030	2019-03-14至2020-03-30	382天	2.48%
5	银华安享短债债券C	007031	2019-03-14至2020-03-30	382天	2.23%
6	银华多利宝货币A	000604	2017-05-04至今	2540天	17.32%
7	银华季季盈3个月滚动持有债券A	013563	2021-11-03至今	897天	8.07%
8	银华季季盈3个月滚动持有债券B	013564	2021-11-03至今	897天	7.51%
9	银华季季盈3个月滚动持有债券C	013565	2021-11-03至今	897天	7.53%
10	银华安鑫短债债券D	014638	2021-12-24至今	846天	6.97%
11	银华中证同业存单AAA指数7天持有期	015823	2022-06-08至今	679天	4.69%
12	银华交易型货币C	015557	2022-07-26至今	631天	3.34%
13	银华月月享30天持有期债券C	019465	2023-11-07至今	163天	1.81%
14	银华月月享30天持有期债券A	019464	2023-11-07至今	163天	1.90%
15	银华安泰债券A	020539	2024-04-10至今	8天	0.01%
16	银华活钱宝货币A	000657	2023-03-03至今	412天	2.26%
17	银华活钱宝货币B	000658	2023-03-03至今	413天	0.00%
18	银华活钱宝货币E	000661	2023-03-03至今	412天	0.00%
19	银华多利宝货币B	000605	2017-05-04至今	2541天	19.00%
20	银华交易型货币B	003816	2018-06-07至今	2143天	14.69%
21	银华交易型货币A(ETF)	511880	2018-06-07至今	2142天	13.46%
22	银华安鑫短债债券C	006908	2021-06-11至今	1042天	7.90%
23	银华安鑫短债债券A	006907	2021-06-11至今	1042天	8.69%
24	银华安颐中短债双月持有期债券A	004839	2017-06-26至今	2487天	11.60%
25	银华安颐中短债双月持有期债券C	000791	2017-05-04至今	2540天	10.82%
26	银华活钱宝货币D	000660	2023-03-03至今	412天	0.00%
27	银华活钱宝货币C	000659	2023-03-03至今	411天	0.00%
28	银华安泰债券C	020540	2024-04-10至今	8天	0.00%

基本信息

投资范围

现金 通知存款 短期融资券1年以内的银行定期存款、大额存单 期限在1年以内的债券回购 期限在1年以内的中央银行票据剩余期限在 397 天以内的债券、资产支持证券、中期票据 中国证监会、中国人民银行认可的工具等

投资理念

暂无数据

投资策略

    本基金将综合考虑各类投资品种的收益性、流动性和风险特征,在保证基金资产的安全性和流动性的基础上力争为投资人创造稳定的收益,并通过对货币市场利率变动的预期,进行积极的投资组合管理。
    1、久期调整策略根据宏观经济形势、央行货币政策、短期市场流动性状况等因素对货币市场利率曲线走势进行综合判断,并在此基础上,动态的调整组合的久期。当市场利率看涨时,适度缩短投资组合平均剩余期限,即减持剩余期限较长投资品种、增持剩余期限较短品种,降低组合整体净值损失风险;当市场利率看跌时,则相对延长投资组合平均剩余期限,增持较长剩余期限的投资品种,获取超额收益。
    2、类属配置策略本组合做为现金类管理工具,本产品会在综合考虑基金规模波动的基础上,综合考虑各类属债券品种的收益率水平、流动性水平等因素,动态的进行配置。
    3、个券选择策略在个券选择层面,基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上,通过分析各类属的相对收益、利差变化、流动性风险、信用风险等因素来确定类属配置比例,寻找具有投资价值的投资品种,增持相对低估、价格将上升的、能给组合带来相对较高回报的类属;减持相对高估、价格将下降的、给组合带来相对较低回报的类属,借以取得较高的总回报。
    4、现金流管理策略本基金作为现金管理工具,必须具备较高的流动性。基金管理人将密切关注基金的申购赎回情况、季节性资金流动情况和时间点因素,对投资组合的现金比例进行结构化管理。基金管理人将在遵循流动性优先的原则下,综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例,通过现金留存、持有高流动性券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性,并采用持续滚动投资方法,均衡分布组合到期现金流,以满足日常的基金资产变现需求。
    5、套利策略由于市场环境及市场参与者差异,以及资金供求失衡导致的中短期利率异常差异,使得债券市场上存在着套利机会。本基金通过分析货币市场变动趋势、各品种之间的风险收益差异,适当参与市场的套利,把握无风险套利机会,包括同一市场的跨期限套利,以期获得安全的超额收益。
    在不改变基金类型的前提下,随着证券市场投资工具的发展和丰富,为适应新型投资工具的需要,本基金可相应调整和更新相关投资策略,并在招募说明书更新中进行公告。

基金状态

购买金额

交易确认日

运作费用

费率信息