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• 资产配置

  数据截止时间：2023-12-31

• 持有份额
• 风险说明

  在所有基金中

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  • 中低

  • 中

  • 中高

  • 高

  在同类基金中

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基金经理

李文君

李文君女士:中国人民大学金融学硕士,15年证券从业经历。自2007年至2011年在东方基金管理有限公司交易部担任交易员职务,自2011年5月至2013年8月在方正富邦基金管理有限公司交易部担任交易员职务,自2013年8月至2014年3月在方正富邦基金管理有限公司投资部担任基金经理助理,自2014年3月至2016年1月在方正富邦基金管理有限公司担任基金经理。2016年1月加入民生加银基金管理有限公司,现任基金经理。自2016年12月至今担任民生加银腾元宝货币市场基金基金经理;自2018年3月至今担任民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金基金经理;自2019年8月至今担任民生加银现金宝货币市场基金、民生加银聚益纯债债券型证券投资基金基金经理;自2020年7月至今担任民生加银高等级信用债债券型证券投资基金(由民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金转型而来)基金经理;自2020年8月至今担任民生加银嘉盈债券型证券投资基金基金经理。自2017年2月至2019年11月担任民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金基金经理;自2016年4月至2018年8月担任民生加银和鑫债券型证券投资基金基金经理。自2018年8月至2018年9月担任民生加银和鑫定期开放债券型发起式证券投资基金(由民生加银和鑫债券型证券投资基金转型而来)基金经理;自2017年8月至2018年2月担任民生加银鑫丰债券型证券投资基金基金经理;自2017年7月至2018年4月担任民生加银鑫顺债券型证券投资基金基金经理;自2016年7月至2018年6月担任民生加银鑫盈债券型证券投资基金基金经理; 自2017年8月至2018年7月担任民生加银鑫弘债券型证券投资基金基金经理;自2017年9月至2018年7月担任民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金基金经理; 自2016年6月至2018年10月担任民生加银现金添利货币市场基金基金经理;自2016年11月至2020年3月担任民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金基金经理;自2020年3月至2020年3月担任民生加银丰鑫债券型证券投资基金(由民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金转型而来)基金经理;自2016年4月至2020年7月担任民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金基金经理;自2017年9月至2021年1月担任民生加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资基金基金经理;自2016年4月至2021年6月担任民生加银现金增利货币市场基金基金经理; 自2021年7月至2021年12月担任民生加银平稳添利定期开放债券型证券投资基金基金经理;自2020年4月至2022年7月担任民生加银鑫通债券型证券投资基金基金经理。

历任情况

序号	基金名称	基金代码	任期	任职天数	回报
1	民生加银现金宝货币C	003792	2019-08-12至今	1711天	9.86%
2	民生加银鑫通债券	009256	2020-04-15至2022-07-12	818天	5.79%
3	民生加银鑫安纯债债券A	002684	2021-12-06至2022-05-30	175天	1.08%
4	民生加银恒祥债券	014209	2022-01-25至2022-05-30	125天	1.43%
5	民生加银中债3-5年政金债指数	012310	2021-12-10至2022-05-30	171天	1.46%
6	民生加银鑫安纯债债券C	003173	2021-12-06至2022-05-30	175天	0.88%
7	民生加银聚享39个月定开纯债债券	008693	2021-12-06至2022-05-30	175天	1.57%
8	民生加银现金增利D	001240	2021-12-06至2022-05-30	175天	0.90%
9	民生加银中债1-5年政策性金融债指数	009262	2021-12-06至2022-05-30	175天	1.71%
10	民生加银睿通3个月定开债券	005425	2021-12-06至2022-05-30	175天	1.71%
11	民生加银鑫元纯债债券C	003657	2021-12-06至2022-05-30	175天	1.24%
12	民生加银中债1-3年农发行债券指数	007259	2021-12-06至2022-05-30	175天	1.61%
13	民生加银现金增利A	690010	2021-12-06至2022-05-30	175天	0.87%
14	民生加银现金增利B	690210	2021-12-06至2022-05-30	175天	0.99%
15	民生加银鑫元纯债债券A	003656	2021-12-06至2022-05-30	175天	1.43%
16	民生加银平稳添利债券C	166905	2021-07-09至2021-12-27	171天	-12.80%
17	民生加银平稳添利债券A	166904	2021-07-09至2021-12-27	171天	-10.59%
18	民生加银家盈季度定期宝理财债券	000798	2017-09-29至2021-01-29	1218天	1.89%
19	民生加银家盈理财月度A	000089	2016-04-27至2020-07-23	1548天	14.77%
20	民生加银家盈理财月度E	000715	2016-04-27至2020-07-23	1548天	14.78%
21	民生加银家盈理财月度B	000090	2016-04-27至2020-07-23	1548天	15.78%
22	民生加银丰鑫债券	690012	2016-11-03至2020-03-18	1231天	0.06%
23	民生加银家盈理财7天B	690212	2016-11-03至2020-03-02	1215天	11.96%
24	民生加银家盈理财7天A	690012	2016-11-03至2020-03-02	1215天	11.21%
25	民生加银鑫升纯债债券	004124	2017-02-17至2019-11-05	991天	13.93%
26	民生加银和鑫定期开放债券	002452	2016-04-27至2018-09-14	870天	14.43%
27	民生加银现金添利货币	002706	2016-06-22至2018-08-21	790天	7.26%
28	民生加银和鑫债券	002452	2016-04-27至2018-08-12	837天	14.11%
29	民生加银鑫泰纯债债券A	004541	2017-09-01至2018-06-04	276天	-100.00%
30	民生加银鑫泰纯债债券C	004542	2017-09-01至2018-06-04	276天	-6.29%
31	民生加银鑫弘债券	004184	2017-08-22至2018-05-28	279天	3.87%
32	民生加银鑫盈债券A	003048	2016-07-26至2018-04-25	638天	3.99%
33	民生加银鑫盈债券C	003049	2016-07-26至2018-04-25	638天	5.14%
34	民生加银鑫顺债券C	004563	2017-07-21至2018-03-13	235天	3.43%
35	民生加银鑫顺债券A	004562	2017-07-21至2018-03-13	235天	1.34%
36	民生加银鑫丰债券A	004644	2017-08-23至2017-12-28	127天	-100.00%
37	民生加银鑫丰债券C	004645	2017-08-23至2017-12-28	127天	8.07%
38	方正富邦金小宝货币	000797	2014-09-24至2015-12-30	462天	4.55%
39	方正富邦货币A	730003	2014-03-07至2015-12-30	663天	7.81%
40	方正富邦货币B	730103	2014-03-07至2015-12-30	663天	8.28%
41	民生加银岁岁增利债券C	000138	2023-04-26至今	358天	4.07%
42	民生加银现金宝货币D	018953	2023-07-28至今	265天	1.49%
43	民生加银中证同业存单AAA指数7天持有	016860	2022-11-01至今	534天	3.16%
44	民生加银瑞华绿色债券一年定期开放债券	016031	2023-01-19至今	455天	4.60%
45	民生加银家盈半年定期宝理财债券C	020246	2023-12-11至今	129天	0.74%
46	民生加银岁岁增利债券A	000137	2023-04-26至今	358天	4.47%
47	民生加银岁岁增利债券D	001785	2023-04-26至今	358天	0.00%
48	腾元宝货币D	018331	2023-04-14至今	369天	2.03%
49	民生加银现金宝货币B	010288	2020-09-22至今	1304天	8.17%
50	腾元宝货币B	004589	2017-04-19至今	2555天	16.04%
51	民生加银家盈半年定期宝理财债券A	000799	2018-03-07至今	2234天	7.52%
52	民生加银聚益纯债债券	007201	2019-08-12至今	1711天	16.28%
53	民生加银现金宝货币A	000371	2019-08-12至今	1711天	9.85%
54	民生加银高等级信用债债券E	000715	2016-04-27至今	2914天	8.11%
55	民生加银高等级信用债债券C	000089	2016-04-27至今	2914天	8.10%
56	民生加银高等级信用债债券A	000090	2016-04-27至今	2914天	9.11%
57	民生加银嘉盈债券	007454	2020-08-06至今	1351天	62.63%
58	腾元宝货币A	003478	2016-12-02至今	2694天	17.72%

基本信息

投资范围

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在 397天以内(含 397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

投资理念

暂无数据

投资策略

    本基金的投资将以保证资产的安全性和流动性为基本原则,力求在对国内外宏观经济走势、货币财政政策变动等因素充分评估的基础上,科学预计未来利率走势,择优筛选并优化配置投资范围内的各种金融工具,进行积极的投资组合管理。
    1、整体资产配置策略
    整体资产配置策略主要体现在:1)根据宏观经济走势、货币政策、短期资金市场状况等因素对短期利率走势进行综合判断;2)根据前述判断形成的利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限。
    (1)利率分析
    通过对各种宏观经济指标、资金市场供求状况等因素的观察分析,预测政府宏观经济政策取向和资金市场供求变化趋势,以此为依据预测金融市场利率变化趋势。
    (2)平均剩余期限调整
    在对利率变动趋势做出充分评估的基础上,合理运用量化模型,动态调整投资组合平均剩余期限。具体而言,在预期市场利率水平将会出现上升时,适度缩短投资组合的平均剩余期限;在预期市场利率水平将下降时,适度延长投资组合的平均剩余期限。
    2、类属配置策略
    类属配置策略指在各类短期金融工具如央行票据、国债、企业短期融资券以及现金等投资品种之间配置的比例。本基金通过对个类别金融工具政策倾向、信用等级、收益率水平、供求关系、流动性等因素的研究判断,采用相对价值和信用利差策略,挖掘不同类别金融工具的结构性投资价值,制定并调整类属配置,形成合理组合以实现稳定的投资收益。
    3、个券选择策略
    选择个券时,本基金将首先考虑安全性,优先配置央票、短期国债等高信用等级的债券品种。此外,本基金也将配置外部信用评级等级较高(符合法规规定的级别)的企业债、短期融资券等信用类债券。除安全性因素之外,在具体的券种选择上,本基金将正确拟合收益率曲线,在此基础上,找出收益率出现明显偏高的券种,并客观分析收益率出现偏高的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平,则该券种价格出现低估,本基金将对此类低估品种进行重点关注。此外,鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限阶段,从而指导相对价值投资,这也可以帮助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。
    4、套利策略
    套利操作策略主要包括两个方面:
    (1)跨市场套利。短期资金市场有交易所市场和银行间市场构成,由于其中的投资群体、交易方式等要素不同,使得两个市场的资金面、短期利率期限结构、流动性都存在着一定的差别。本基金将在充分论证套利机会可行性的基础上,寻找合理的介入时机,进行跨市场套利操作,以期获得安全的超额收益。
    (2)跨品种套利。由于投资群体存在一定的差异性,对期限相近的交易品种同样可能因为存在流动性、税收等市场因素的影响出现内在价值明显偏离的情况。本基金将在保证高流动性的基础上进行跨品种套利操作,以期获得安全的超额收益。
    5、流动性管理策略
    本基金作为现金管理工具,必须具备较高的流动性。基金管理人将在遵循流动性优先的原则下,综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例,通过现金留存、持有高流动性债券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性。同时,基金管理人将密切关注投资者大额申购和赎回的需求变化,根据投资者的流动性需求提前做好资金准备。

基金状态

购买金额

交易确认日

运作费用

费率信息