金信民发货币B 添加关注
基金代码: 004078 货币型
万份收益[03-28] 7日年化收益率
0.4916 2.0980%
晨星评级: --
投资风险: 低
涨幅走势比较 | 近一周 | 近一月 | 近三月 | 近半年 | 近一年 | 今年以来 |
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区间回报 | 0.04% | 0.17% | 0.54% | 1.06% | 2.00% | 0.51% |
同类平均 | 0.04% | 0.16% | 0.51% | 1.00% | 1.97% | 0.48% |
同类排名 | 348/866 | 216/862 | 295/855 | 302/833 | 416/778 | 332/855 |
四分位排名 | 良好 |
优秀 |
良好 |
良好 |
一般 |
良好 |
序号 | 债券名称 | 市值(元) | 占净值比例 |
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1 | 21进出03 | 5125.74万 | 10.16% |
2 | 23工商银行CD062 | 4958.64万 | 9.83% |
3 | 23苏交通SCP024 | 3007.81万 | 5.96% |
4 | 23东财证券CP009 | 2017.14万 | 4.00% |
5 | 23东财证券CP011 | 2012.76万 | 3.99% |
6 | 23国信证券CP016 | 2012.13万 | 3.99% |
7 | 23浙商证券CP009 | 2008.09万 | 3.98% |
8 | 23西部证券CP012 | 2007.84万 | 3.98% |
9 | 23平安银行CD143 | 1996.05万 | 3.96% |
10 | 23南京银行CD192 | 1996.05万 | 3.96% |
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数据截止时间:2023-12-31
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在所有基金中
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基本信息
基金简称 | 金信民发货币B | 基金代码 | 004078 |
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基金全称 | 金信民发货币市场基金 | ||
基金类型 | 货币型 | 成立日期 | 2016-12-16 |
基金状态 | 未开放 | 交易状态 | 申购关闭 赎回打开 |
基金公司 | 金信基金管理有限公司 | 基金经理 | 杨杰,刘雨卉 |
基金管理费 | 0.15% | 基金托管费 | 0.08% |
首募规模 | 2.37亿 | 最新份额 | 50425.40万份(2023-12-31) |
托管银行 | 招商银行股份有限公司 | 最新规模 | 5.04亿(2023-12-31) |
投资范围
本基金主要投资于具有良好流动性的工具,包括现金;期限在 1年以内(含 1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;剩余期限在 397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
投资理念
暂无数据
投资策略
本基金将采取利率策略、信用策略、相对价值策略等积极投资策略,在严格控制风险的前提下,发掘和利用市场失衡提供的投资机会,实现组合增值。
(一)利率策略
通过全面研究 GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量,分析宏观经济运行的可能情景,并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向,分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上,预测金融市场利率水平变动趋势,以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。
(二)信用策略
根据国民经济运行周期阶段,分析债券发行人所处行业发展前景、发展状况、市场地位、财务状况、管理水平和债务水平等因素,评价债券发行人的信用风险。跟踪债券发行人和债券工具自身的信用质量变化,并结合外部权威评级机构的信用评级结果,确定基金资产对相应债券的投资决策。
考虑到供给侧改革是未来经济结构调整、过剩产能出清的重要发展战略,本基金将不投资于产能过剩或周期性强、行业运行处于低谷、节能环保风险较大的行业、版块,包括但不限于钢铁(含钢贸)、常用有色金属冶炼、有色金属延压加工、水泥、平板玻璃、造船、光伏制造、风电设备、石油钻采专用设备制造、机床制造、重型机械制造、煤炭(含煤贸、煤化工)、造纸和纸制品、印染、化工、肥料制造、建材批发、航运、房地产等。 本基金投资于信用类债券,其债项评级应为 AA+级(含)以上,债券发行人上年末净资产应在 10亿元以上。 为控制本基金的信用风险,本基金将定期对所投债券的信用资质和发行人的偿付能力进行评估。对于存在信用风险隐患的发行人所发行的债券,及时制定风险处置预案。
(三)类属配置策略
研究国民经济运行状况,货币市场及资本市场资金供求关系,以及不同时期市场投资热点,分析国债、金融债、企业债券等不同债券种类的利差水平,评定不同债券类属的相对投资价值,确定组合资产在不同债券类属之间配置比例。
(四)个券选择策略
本基金认为普通债券的估值,主要基于收益率曲线的拟合。在正确拟合收益率曲线的基础上,及时发现偏离市场收益率的债券,并找出因投资者偏好、供求、流动性、信用利差等导致债券价格偏离的原因;同时,基于收益率曲线判断出定价偏高或偏低的期限段,从而指导相对价值投资,选择出估值较低的债券品种。 对于含回售条款的债券,本基金将仅买入距回售日不超过 397天以内的债券,并在回售日前进行回售或者卖出。
(五)相对价值策略
本基金认为市场普遍存在着失效的现象,短期因素的影响被过分夸大。债券市场的参与者众多,投资行为、风险偏好、财务与税收处理等各不相同,发掘存在于这些不同因素之间的相对价值,也是本基金发现投资机会的重要方面。本基金密切关注国家法律法规、制度的变动,通过深入分析市场参与者的立场和观点,充分利用因市场分割、市场投资者不同风险偏好或者税收待遇等因素导致的市场失衡机会,形成相对价值投资策略,运用回购、远期交易合同等交易工具进行不同期限、不同品种或不同市场之间的套利交易,为本基金的投资带来增加价值。
(六)资产支持证券投资策略
当前国内资产支持证券主要为以银行贷款资产、住房抵押贷款等作为基础资产的信贷资产证券化产品,本基金侧重于对基础资产质量及未来现金流的分析,采用基本面分析和数量化模型相结合,对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的投资比例、信用等级并密切跟踪评级变化,采用分散投资方式以降低流动性风险。
(七)其他金融工具投资策略
本基金将密切跟踪银行承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以及各种衍生产品的动向。当法律法规允许基金参与此类金融工具的投资,本基金将按照届时生效的法律法规,根据对该金融工具的研究,制定符合本基金投资目标的投资策略,在充分考虑该投资品种风险和收益特征的前提下,谨慎投资。
基金状态
申购状态 | 申购关闭 | 赎回状态 | 赎回打开 |
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购买金额
申购起点 | 5000000元 | 追加金额 | 5000000元 |
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交易确认日
买入确认 | 两个交易日 | 赎回到账 | 两个交易日两天到账 |
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运作费用
管理费 | 0.15%(每年) | 托管费 | 0.08%(每年) |
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费率信息
原申购费率 | 0% | 钱景申购费率 | 0%(不打折) |
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时间 | 每万份收益 | 7日年化收益率 |
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2024-03-28 | 0.4916 | 2.0980% |
2024-03-27 | 1.1233 | 2.0880% |
2024-03-26 | 0.4479 | 2.1850% |
2024-03-25 | 0.4808 | 2.2000% |
2024-03-24 | 0.4801 | 2.1960% |
2024-03-23 | 0.4801 | 2.1920% |
2024-03-22 | 0.4789 | 2.1890% |