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金信民发货币B 添加关注

基金代码: 004078 货币型

万份收益[03-28] 7日年化收益率

0.4916 2.0980%

晨星评级--

投资风险:

购买金额:
预估手续费:免费
涨幅走势比较 近一周 近一月 近三月 近半年 近一年 今年以来
区间回报 0.04% 0.17% 0.54% 1.06% 2.00% 0.51%
同类平均 0.04% 0.16% 0.51% 1.00% 1.97% 0.48%
同类排名 348/866 216/862 295/855 302/833 416/778 332/855
四分位排名
良好

优秀

良好

良好

一般

良好
数据截止时间:03-27
序号 债券名称 市值(元) 占净值比例
1 21进出03 5125.74万 10.16%
2 23工商银行CD062 4958.64万 9.83%
3 23苏交通SCP024 3007.81万 5.96%
4 23东财证券CP009 2017.14万 4.00%
5 23东财证券CP011 2012.76万 3.99%
6 23国信证券CP016 2012.13万 3.99%
7 23浙商证券CP009 2008.09万 3.98%
8 23西部证券CP012 2007.84万 3.98%
9 23平安银行CD143 1996.05万 3.96%
10 23南京银行CD192 1996.05万 3.96%

杨杰

杨杰先生,华中科技大学金融学硕士。曾任职于金元证券,现任金信基金管理有限公司基金经理。杨杰在我司历任基金经理的基金如下: 历任基金经理的基金 任职时间 离任时间 金信民发货币市场基金 A 类 2018-03-08 - 金信民发货币市场基金 B 类 2018-03-08 - 金信民发货币市场基金 E 类 2023-05-16 - 金信民兴债券型证券投资基金 A 类 2018-05-03 - 金信民兴债券型证券投资基金 C 类 2018-05-03 - 金信民旺债券型证券投资基金 A 类 2019-03-05 2022-01-19 金信民旺债券型证券投资基金 C 类 2019-03-05 2022-01-19 金信民达纯债债券型发起式证券投资基金 A 类 2020-06-11 - 金信民达纯债债券型发起式证券投资基金 C 类 2020-06-11 - 金信民安两年定期开放债券型证券投资基金 2023-05-17 -

历任情况

序号 基金名称 基金代码 任期 任职天数 回报
1 金信民发货币B 004078 2018-03-08至今 2211天 13.65%
2 金信民旺债券C 004402 2019-03-05至2022-01-19 1051天 15.05%
3 金信民旺债券A 004222 2019-03-05至2022-01-19 1051天 16.32%
4 金信民发货币A 004077 2018-03-08至今 2211天 12.20%
5 金信民富债券A 020078 2023-11-28至今 120天 34.37%
6 金信民富债券C 020079 2023-11-28至今 120天 36.32%
7 金信民安两年定期开放债券 009425 2023-05-17至今 315天 1.92%
8 金信民发货币E 018324 2023-05-16至今 316天 1.47%
9 金信民达纯债债券A 008571 2020-06-11至今 1385天 18.31%
10 金信民达纯债债券C 008572 2020-06-11至今 1385天 17.43%
11 金信民兴债券A 004400 2018-05-03至今 2155天 249.79%
12 金信民兴债券C 004401 2018-05-03至今 2155天 102.17%

刘雨卉

南京大学数学学士,复旦大学金融学硕士。曾任职于富安达基金任债券基金经理助理,2019 年 11 月加入金信基金,任信用债研究员。

历任情况

序号 基金名称 基金代码 任期 任职天数 回报
1 金信民发货币B 004078 2021-07-28至今 973天 5.08%
2 金信民发货币E 018324 2023-05-16至今 316天 1.47%
3 金信民发货币A 004077 2021-07-28至今 973天 4.43%
4 金信民达纯债债券C 008572 2021-05-11至今 1052天 13.43%
5 金信民达纯债债券A 008571 2021-05-11至今 1051天 14.07%
6 金信民安两年定期开放债券 009425 2023-05-29至今 303天 1.83%

基本信息

基金简称 金信民发货币B 基金代码 004078
基金全称 金信民发货币市场基金
基金类型 货币型 成立日期 2016-12-16
基金状态 未开放 交易状态 申购关闭 赎回打开
基金公司 金信基金管理有限公司 基金经理 杨杰,刘雨卉
基金管理费 0.15% 基金托管费 0.08%
首募规模 2.37亿 最新份额 50425.40万份(2023-12-31)
托管银行 招商银行股份有限公司 最新规模 5.04亿(2023-12-31)

投资范围

本基金主要投资于具有良好流动性的工具,包括现金;期限在 1年以内(含 1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;剩余期限在 397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

投资理念

暂无数据

投资策略

    本基金将采取利率策略、信用策略、相对价值策略等积极投资策略,在严格控制风险的前提下,发掘和利用市场失衡提供的投资机会,实现组合增值。
    (一)利率策略
    通过全面研究 GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量,分析宏观经济运行的可能情景,并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向,分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上,预测金融市场利率水平变动趋势,以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。
    (二)信用策略
    根据国民经济运行周期阶段,分析债券发行人所处行业发展前景、发展状况、市场地位、财务状况、管理水平和债务水平等因素,评价债券发行人的信用风险。跟踪债券发行人和债券工具自身的信用质量变化,并结合外部权威评级机构的信用评级结果,确定基金资产对相应债券的投资决策。
    考虑到供给侧改革是未来经济结构调整、过剩产能出清的重要发展战略,本基金将不投资于产能过剩或周期性强、行业运行处于低谷、节能环保风险较大的行业、版块,包括但不限于钢铁(含钢贸)、常用有色金属冶炼、有色金属延压加工、水泥、平板玻璃、造船、光伏制造、风电设备、石油钻采专用设备制造、机床制造、重型机械制造、煤炭(含煤贸、煤化工)、造纸和纸制品、印染、化工、肥料制造、建材批发、航运、房地产等。 本基金投资于信用类债券,其债项评级应为 AA+级(含)以上,债券发行人上年末净资产应在 10亿元以上。 为控制本基金的信用风险,本基金将定期对所投债券的信用资质和发行人的偿付能力进行评估。对于存在信用风险隐患的发行人所发行的债券,及时制定风险处置预案。
    (三)类属配置策略
    研究国民经济运行状况,货币市场及资本市场资金供求关系,以及不同时期市场投资热点,分析国债、金融债、企业债券等不同债券种类的利差水平,评定不同债券类属的相对投资价值,确定组合资产在不同债券类属之间配置比例。
    (四)个券选择策略
    本基金认为普通债券的估值,主要基于收益率曲线的拟合。在正确拟合收益率曲线的基础上,及时发现偏离市场收益率的债券,并找出因投资者偏好、供求、流动性、信用利差等导致债券价格偏离的原因;同时,基于收益率曲线判断出定价偏高或偏低的期限段,从而指导相对价值投资,选择出估值较低的债券品种。 对于含回售条款的债券,本基金将仅买入距回售日不超过 397天以内的债券,并在回售日前进行回售或者卖出。
    (五)相对价值策略
    本基金认为市场普遍存在着失效的现象,短期因素的影响被过分夸大。债券市场的参与者众多,投资行为、风险偏好、财务与税收处理等各不相同,发掘存在于这些不同因素之间的相对价值,也是本基金发现投资机会的重要方面。本基金密切关注国家法律法规、制度的变动,通过深入分析市场参与者的立场和观点,充分利用因市场分割、市场投资者不同风险偏好或者税收待遇等因素导致的市场失衡机会,形成相对价值投资策略,运用回购、远期交易合同等交易工具进行不同期限、不同品种或不同市场之间的套利交易,为本基金的投资带来增加价值。
    (六)资产支持证券投资策略
    当前国内资产支持证券主要为以银行贷款资产、住房抵押贷款等作为基础资产的信贷资产证券化产品,本基金侧重于对基础资产质量及未来现金流的分析,采用基本面分析和数量化模型相结合,对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的投资比例、信用等级并密切跟踪评级变化,采用分散投资方式以降低流动性风险。
    (七)其他金融工具投资策略
    本基金将密切跟踪银行承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以及各种衍生产品的动向。当法律法规允许基金参与此类金融工具的投资,本基金将按照届时生效的法律法规,根据对该金融工具的研究,制定符合本基金投资目标的投资策略,在充分考虑该投资品种风险和收益特征的前提下,谨慎投资。

基金状态

申购状态 申购关闭 赎回状态 赎回打开

购买金额

申购起点 5000000元 追加金额 5000000元

交易确认日

买入确认 两个交易日 赎回到账 两个交易日两天到账

运作费用

管理费 0.15%(每年) 托管费 0.08%(每年)

费率信息

原申购费率 0% 钱景申购费率 0%(不打折)
时间 每万份收益 7日年化收益率
2024-03-28 0.4916 2.0980%
2024-03-27 1.1233 2.0880%
2024-03-26 0.4479 2.1850%
2024-03-25 0.4808 2.2000%
2024-03-24 0.4801 2.1960%
2024-03-23 0.4801 2.1920%
2024-03-22 0.4789 2.1890%
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