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  数据截止时间：2024-03-31

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基金经理

范静 王悦宁

范静

范静(FANJing)女士:中银基金管理有限公司副总裁(VP),金融市场学硕士。曾任日本瑞穗银行(中国)有限公司资金部交易员。2007年加入中银基金管理有限公司,历任债券交易员、固定收益研究员、专户投资经理、固定收益基金经理助理。2013年12月至今任中银惠利纯债基金基金经理,2014年2月至今任中银活期宝货币基金基金经理,2014年6月至今担任中银薪钱包货币基金基金经理。特许公认会计师公会(ACCA)准会员。具有13年证券从业年限。具备基金、银行间本币市场交易员从业资格。

历任情况

序号	基金名称	基金代码	任期	任职天数	回报
1	中银如意宝货币A	004502	2021-04-15至今	1103天	6.50%
2	中银誉享一年定期开放债券发起式	015869	2022-06-28至2023-08-11	409天	3.44%
3	中银中高等级债券A	000305	2015-01-15至2015-06-22	158天	3.68%
4	中银惠利半年定期开放债券A	000372	2013-12-03至今	3792天	66.37%
5	中银季季享90天滚动持有中短债发起式A	016149	2022-09-07至今	593天	6.64%
6	中银如意宝货币E	017943	2023-05-19至今	339天	1.81%
7	中银惠利半年定期开放债券B	018701	2023-06-15至今	311天	3.14%
8	中银如意宝货币D	019680	2023-10-12至今	193天	0.99%
9	中银季季享90天滚动持有中短债发起式C	016150	2022-09-07至今	593天	6.30%
10	中银活期宝货币B	016565	2022-08-30至今	601天	3.31%
11	中银中证同业存单AAA指数7天持有期	015944	2022-06-21至今	671天	4.11%
12	中银如意宝货币B	005162	2021-04-15至今	1103天	6.50%
13	中银宁享债券	007566	2020-03-06至今	1508天	8.90%
14	中银瑞福浮动净值型发起式货币A	007708	2019-09-10至今	1686天	8.94%
15	中银瑞福浮动净值型发起式货币C	007709	2019-09-10至今	1686天	9.32%
16	中银薪钱包货币	000699	2014-06-26至今	3588天	27.15%
17	中银活期宝货币A	000539	2014-02-14至今	3720天	29.33%

王悦宁

理学硕士。曾任汇添富基金管理股份有限公司债券交易员。2016年加入中银基金管理有限公司,曾任债券交易员、基金经理助理。2022年2月至今任中银如意宝基金基金经理。具有9年证券从业年限。具备基金从业资格。

历任情况

序号	基金名称	基金代码	任期	任职天数	回报
1	中银如意宝货币A	004502	2022-02-16至今	796天	4.55%
2	中银如意宝货币B	005162	2022-02-16至今	796天	4.55%
3	中银如意宝货币E	017943	2023-05-19至今	339天	1.81%
4	中银中证同业存单AAA指数7天持有期	015944	2023-07-28至今	269天	1.64%
5	中银如意宝货币D	019680	2023-10-12至今	193天	0.99%

基本信息

投资范围

本基金投资于法律法规或监管机构允许投资的金融工具,包括:现金,期限在 1年以内(含 1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在 397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

投资理念

暂无数据

投资策略

    本基金通过综合考虑各类资产的收益性、流动性和风险特征,根据定量和定性方法,在保持投资组合较低风险和良好流动性的基础上,力争获得高于业绩比较基准的稳定投资回报。
    1、资产配置策略
    本基金将根据市场情况和可投资品种的容量,在严谨深入的研究分析基础上,综合考量市场资金面走向、存款银行的信用资质以及各类资产的收益率水平、流动性特征等,确定各类资产的配置比例。
    2、久期控制策略
    本基金根据对宏观经济和短期资金市场的利率走势,确定投资组合的平均剩余到期期限。具体而言,在预计市场利率上升时,适当缩短投资品种的平均期限以规避资本损失或获得较高的再投资收益;在预计利率下降时,适当延长投资品种的平均期限,以获取资本利得或锁定较高的收益。
    3、流动性管理策略
    根据对市场资金面以及本基金申购赎回的动态预测,通过所投资债券品种的期限结构和债券回购的滚动操作,动态调整并有效分配本基金的现金流,在充分保证本基金流动性的前提下力争获取较高收益。
    4、银行定期存款、同业存单投资策略
    本基金在向交易对手银行进行询价的基础上,选取利率报价较高的银行进行存款投资,在投资过程中注重对交易对手信用风险的评估和选择,在严格控制风险的前提下决定各银行存款及同业存单的投资比例。
    5、短期信用类债券投资策略
    本基金通过建立“内部信用评级体系”对市场公开发行的所有短期融资券、中期票据、企业债、公司债、可分离转债存债等信用品种进行研究和筛选,形成信用债券投资备选库。结合本基金的投资与配置需要,通过对到期收益率、剩余期限、流动性特征等进行分析比较,挑选适当的短期信用品种进行投资。
    6、债券回购投资策略
    本基金基于对资金面走势的判断,选择回购品种和期限。当回购利率低于债券收益率时,采用息差放大策略,该策略的基本模式是利用已买入债券进行正回购,再利用回购融入资金购买收益率较高债券品种,如此循环至回购期结束卖出债券偿还所融入资金。在进行回购放大操作时,基金管理人将严格遵守相关法律法规关于债券正回购的有关规定。当回购利率高于债券收益率时,本基金将通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。
    7、资产支持证券投资策略
    本基金管理人通过考量宏观经济形势、提前偿还率、违约率、资产池结构以及资产池资产所在行业景气情况等因素,预判资产池未来现金流变动;研究标的证券发行条款,预测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响,同时密切关注流动性变化对标的证券收益率的影响,在严格控制信用风险暴露程度的前提下,通过信用研究和流动性管理,选择风险调整后收益较高的品种进行投资。
    8、其他金融工具投资策略
    本基金将密切跟踪银行承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以及各种衍生产品的动向,一旦监管机构允许基金参与此类金融工具的投资,本基金将在届时相应法律法规的框架内,根据对该金融工具的研究,制定符合本基金投资目标的投资策略,在充分考虑该投资品种风险和收益特征的前提下,谨慎投资。

基金状态

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交易确认日

运作费用

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